日本生命保険によると、今年（2017年）の夏のボーナスの平均支給額は51万5000円で、昨年より1万円増加した。使い道は「貯蓄・資産形成」が33.1％でトップだった。さもありなん。銀行に預金しても、利子は雀の涙ほどにもならない。今もらったボーナスを少しでも殖やしていく堅実な活用法はないものか。多くの人がそう思うだろう。今週は積立投資やiDeCo (個人型確定拠出年金)など初歩からの「資産運用」について紹介したい。
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ゼロから始める「積立投資」の成功例
リスクのある金融商品を買うときは、損をしないかと不安になる。売り手は売り手で、お客様に損をさせたらどうしょうかと心配する。だが、積立投資は売り手と買い手が「ウィンウィン」の関係になるという。
『ゼロからわかる積立投資のススメ方』（著・星野泰平、きんざい、1944円）は、とりわけ、積立投資を勧める立場の人たちに読んでほしいという本である。計画的な財産形成を考える人、公的年金だけでは老後資金準備が心許ない人、内部留保を効率的に運用したいという企業経営者にも自信を持って勧め、勧められた客も友人や知人に広めたくなるという営業戦略の基本を教えている。
積立投資は、毎月決まった額で同じ商品を買っていく投資法。本書は積立投資の6つのメリットを説明、「『値下がり安心』効果の説明方法」「『値上がり』効果の説明方法」「積立投資への取組みと成功例」と、初歩から成功例まで分かりやすく説明する。