まとまった資金の投資でも、新NISAなら十分活用できる
しかも、もうひとつ、この商品の注目ポイントは、「つみたてNISA」の対象ファンドであるという点だろう。小林さんは、
「NISAを利用して上手に投資したいと考えている人の声も意識し、ファンドを設計しました。来年から始まる新NISAは、投資できる金額が異なってきます。現行のつみたてNISAでは、年40万円が限度ですが、新NISAになれば、つみたて投資枠では年120万、成長投資枠では240万円、計360万円まで投資が可能になります。おとなのバランスはつみたて・成長のどちらの枠でも購入可能ですので、まとまった資金をNISAで投資したいと考えられている方にもご活用いただけるのではと思います」
と説明する。
Tracersは購入時手数料なしのノーロード商品だが、低コストで提供することにもこだわりがある。金澤さんは
「ネットで投資をする方々は、コストをできるだけ抑え投資効率を上げたいと考えていらっしゃる方が多いと思っています。今回はインデックスファンドですので、できるだけ低コストになる仕組みを追求しました」
と話す。
そうして出した結論は、年率税込みで0.1089％(税抜き0.099%)。バランスファンドの業界最低水準（※３）という。
「Tracersシリーズ」第4弾となる「Tracers グローバル３分法（おとなのバランス）」――。ぜひ、「こんなの欲しかった」を実感してほしい。
（※１）リスク・パリティを概ね実現するために、各資産の価格変動リスクおよび外貨建て資産の為替変動リスクについて、ファンド設定時点における過去長期間のデータを基に、日興アセットマネジメントが独自に各資産の組入比率を決定しました。なお、設定後の価格変動リスクおよび為替変動リスクの変化に応じた基本資産配分比率の変更は、原則として行いません。
（※２）ファンド設定時に決定した基本資産配分比率
（※３）日興アセット調べ（2月末現在）
（会社ウォッチ編集部）
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当資料は、投資者の皆様に「Tracers グローバル３分法（おとなのバランス）」へのご理解を高めていただくことを目的として、日興アセットマネジメントが作成した販売用資料です。
当ファンドをお申込みの際には、投資信託説明書（交付目論見書）などを販売会社よりお渡ししますので、内容を必ずご確認の上、お客様ご自身でご判断ください。
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