キーワードは「所得控除」...節税のメリットは大きいぞ！
ライフイベントにかかるお金と資産運用についての金融講義の様子
講師は、ファイナンシャルプランナーでMoney＆You取締役の高山一恵氏。ライフイベントにかかるお金の講義や、いま話題の個人型確定拠出型年金の「iDeCo」と「つみたてNISA」を取り上げた。高山氏はこう話す。
「長生きリスクが切実になるなか、高度経済成長からバブル期までのように、もはや国や企業が生活を守ってくれた時代ではありません。まずはライフプランを立てて、どのような時期に、どんなことでお金が必要になるかを見える化してみることをオススメします」
そのうえで、「iDeCo」と「つみたてNISA」の商品性とその違いを説明。税の負担を軽くする「所得控除」の大切さを強調、事例を用いて節税効果を計算した。また、iDeCoとつみたてNISAの商品に組み込まれている「投資信託」について、対象となる投信商品とその購入時の手数料や信託報酬などを説明した。
質疑応答も活発だった。
「iDeCoやつみたてNISAをやってみて、もうちょっと、やってみたいと思ったら、どうすればいいのでしょう？」の問いに、高山氏は「税の優遇は使いたいので、積み立て額を増やすなどの対応はどうでしょうか」と答えた。
また、「貯金が少ない、若い人はどのようにはじめればいいのでしょう。貯めるお金の目安はありますか」や「証券会社に違いはありますか」などと、矢継ぎ早に質問が飛んだ。